האם גם לך קרה שאתה עובד קשה בעסק אך לא רואה את הכסף? האם העובד שלך מרוויח בסופו של דבר יותר ממך? האם בדוחות הכספיים יש רווח, אך בפועל המינוס בבנק רק גדל? אז איך אתם לא רואים את הכסף בחשבון?
ובכן, ישנם לא מעט לקוחות עסקיים שפונים אליי כדי שאמצא להם את הנזילה הפיננסית בעסק, לאן בורח להם הכסף? לעיתים לא כל כך ברור איך הם לא ביתרת זכות בחשבון הבנק אם העסק מרוויח.
• ישנן מספר סיבות לכך שהרווח לא משתקף בתזרים המזומנים
- הוצאות שמשולמות מהעסק שלא קשורות להוצאות השוטפות כגון הלוואות שנלקחו להשקעה התחלתית, והלוואות שנלקחו לכיסוי חובה.
- תשלומים – פריסה של תשלומים לספקים בלי להתייחס לתזרים המזומנים והמכירות בעסק. זה דומה לביצוע קניות בסופר כל חודש בתשלומים.
- לעיתים ישנם חודשים בהן המכירות יורדות או שלא עומדים ביעדים ולכן יש לחץ על התזרים. רוב הפעמים בעל העסק מסתכל נקודתית על אותו חודש, למרות שחודשים אחרי שיפר את המכירות.
- אין הפרדה בין חשבון העסק לחשבון משק הבית.
- אין בקרה על חיובים בכרטיסי האשראי.
- אין סדר בניהול הפיננסי.
• אז מה עושים?
- נהלו תחזית עסקית ברורה עם יעדי מכירות מוגדרים מראש.
- נהלו תזרים מזומנים חזוי מראש בחשבונות הבנק.
- נהלו דוח רווח והפסד כל חודש.
- בצעו תהליכי גבייה מסודרים מהלקוחות וניהול תשלום לספקים בהתאם להכנסות.
בהצלחה.